2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破(13)

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　　2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破第二十六章(基金管理人的合规管理)，共四节。
　　重点突破一：合规管理的目标和原则
　　合规管理的相关规则包括：(1)立法机关和中国证监会发布的基本法律规则;(2)中国基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;(3)公司章程、企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
　　目标：建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
　　基本原则：(1)客观性原则;(2)独立性原则;(3)专业性原则;(4)公正性原则;(5)协调性原则。
　　重点突破二：合规责任
　　①董事会的合规责任
　　(1)审议批准合规管理的基本制度;(2)审议批准公司年度合规报告;(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员;(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项;(5)建立与合规负责人的直接沟通机制;(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题;(7)公司章程规定的其他合规责任。
　　②监事会的合规责任
　　(1)通知业务机构停止其违法行为;(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况;(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告;(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。
　　③督察长的合规责任
　　(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。
　　(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。
　　(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。
　　(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。
　　(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。
　　④管理层的合规责任
　　(1)建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障;(2)发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。(3)公司章程或者董事会确定的其他要求。
　　5.业务部门的合规责任
　　(1)为追求客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务;(2)在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则;(3)公司必须保证为客户进行交易时，合理、谨慎地关注以保证交易对手的可靠性及交易条件在可得到的范围内为最佳;(4)公司应确定客户的身份真实，了解客户的有关信息及投资目标，以备监管机构的监管。
　　试题：
　　1.基金公司()负责合规管理工作。
　　A.股东
　　B.董事会
　　C.督察长
　　D.监事
　　答案：C
　　解析：基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。
　　2.督察长的合规责任不包括()。
　　A.关注员工的合规和风险意识
　　B.对合规管理承担最终责任
　　C.对新产品的合法合规性提出意见
　　D.基金公司总经理对存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告
　　答案：B
　　解析：B项，董事会对公司的合规管理承担最终责任。
　　3.下列属于合规风险的是()。
　　Ⅰ.投资合规性风险
　　Ⅱ.销售合规性风险
　　Ⅲ.市场波动合规性风险
　　Ⅳ.反洗钱合规性风险
　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
　　B.Ⅱ、Ⅳ
　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
　　答案：C
　　解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
　　4.基金管理人的合规管理目标包括()。
　　Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系
　　Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理
　　Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
　　Ⅳ.保证基金份额持有人的收益
　　A.Ⅰ、Ⅱ
　　B.Ⅲ、Ⅳ
　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
　　答案：C
　　解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
　　5.监事会对经营管理的业务监督不包括()。
　　A.保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通
　　B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
　　C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
　　D.通知业务机构停止其违法行为
　　答案：A
　　解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：①基金及公司发生违法违规行为;②基金及公司存在重大经营风险或者隐患;③督察长依法认为需要报告的其他情形;④中国证监会规定的其他情形。

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