2018年11月基金从业《基金法律法规》提分试题(6)

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　　1、《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。
　　A、监管机构
　　B、基金管理人
　　C、基金托管人
　　D、证券登记结算公司
　　正确答案： B
　　【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
　　2、基金持有人与基金管理人之间是()关系。
　　A、投资
　　B、信托
　　C、中介服务
　　D、控股
　　正确答案： B
　　【解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
　　3、开放式基金所特有的风险是()。
　　A、合规风险
　　B、技术风险
　　C、巨额赎回风险
　　D、基金自身的管理风险
　　正确答案： C
　　【解析】巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。
　　4、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。
　　A、高于;高于
　　B、高于;低于
　　C、低于;低于
　　D、低于;高于
　　正确答案： D
　　【解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
　　5、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是()。
　　A、共同基金
　　B、单位信托基金
　　C、集合投资计划
　　D、证券投资信托基金
　　正确答案： B
　　【解析】在美国称为共同基金，在英国和中国香港你为单位信托基金，在欧洲一些国家称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾称为证券投资信托金。
　　6、基金销售机构的销售策略不包括()。
　　A、产品策略
　　B、价格策略
　　C、数量策略
　　D、促销策略
　　正确答案： C
　　【解析】基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。
　　7、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是()。
　　A、可转换债券
　　B、1年以内的中央银行票据
　　C、信用等级在AAA级以下的企业债券
　　D、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券
　　正确答案： B
　　【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票;②可转换债券;③剩余期限超过397天的债券;④信用等级在AAA级以下的企业债券;⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;⑥流通受限的证券。
　　8、基金行业自律管理的方式不包括()。
　　A、通过制定切实可行的工作计划;大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识
　　B、建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质
　　C、加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展
　　D、通过督察长进行定期检查
　　正确答案： D
　　【解析】考察基金行业自律管理的方式。
　　9、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
　　A、3个
　　B、10个
　　C、5个
　　D、15个
　　正确答案： C
　　【解析】其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
　　10、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，这体现政府监管的()。
　　A、全面性
　　B、广泛性
　　C、强制性
　　D、连续性
　　正确答案： B
　　【解析】监管对象具有广泛性。政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有校监管
　　11、下面关于基金的说法，不正确的是()。
　　A、基金托管人保管基金
　　B、基金管理人保管基金
　　C、基金投资者购买基金
　　D、中介或代理机构服务基金
　　正确答案： B
　　【解析】参考证券投资基金运作关系简图。
　　12、关于基金分类标准，以下说法不正确的是()。
　　A、50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
　　B、80%以上的基金资产投资于债券的为债券基
　　C、以金货币市场工具为投资对象的为货币市场基金
　　D、同时以股票和债券为投资对象的为混合基金
　　正确答案： A
　　【解析】80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金
　　13、目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。
　　A、公司型基金;契约型基金
　　B、契约型基金;封闭式基金
　　C、契约型基金;公司型基金
　　D、公司型基金;开放式基金
　　正确答案： C
　　【解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
　　14、根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。
　　A、能够更好地履行合规风险管理的职能
　　B、使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实
　　C、避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚
　　D、避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险
　　正确答案： D
　　【解析】根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。
　　15、客户服务中售前服务的内容不包括()
　　A、介绍证券市场基础知识
　　B、协助客户办理资料变更业务
　　C、开展投资者风险教育
　　D、普及基金相关法律知识
　　正确答案： B
　　【解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识：介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。
　　16、封闭式基金的发售方式是()
　　A、网上发售
　　B、网上比例配售
　　C、网下金额配售
　　D、网下比例配售
　　正确答案： A
　　【解析】封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
　　17、ETF申购、赎回清单公告内容不包括()。
　　A、最小申购
　　B、赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据
　　C、现金替代
　　D、基金份额总值
　　正确答案： D
　　【解析】考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。
　　18、基金份额持有人大会不可以由()提议召集。
　　A、基金托管人
　　B、基金管理人
　　C、基金份额持有人
　　D、监管机构
　　正确答案： D
　　【解析】基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。
　　19、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。根据发行者的不同，可将债券分为()。
　　A、低级债券和高级债券
　　B、企业债券、政府证券、金融债券
　　C、短期债券、中期债券、长期债券
　　D、货币债券和固定收益债券
　　正确答案： B
　　【解析】根据发行者的不同，可将债券分为政府债券、企业债券和金融债券等。
　　20、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于()的股东。
　　A、[10%]
　　B、[20%]
　　C、[25%]
　　D、[50%]
　　正确答案： C
　　【解析】我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。

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