2018年11月基金从业《证券投资基金》预测试题(2)

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　　1、( )对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。
　　A、政府监管
　　B、内部控制监管
　　C、行业自律监管
　　D、社会力量监管
　　【正确答案】A
　　【答案解析】本题考查监管机构。政府监管对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。
　　2、有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使( )。
　　Ⅰ.审批权
　　Ⅱ.检查权
　　Ⅲ.撤销权
　　Ⅳ.行政处罚权
　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
　　【正确答案】D
　　【答案解析】本题考查监管机构。有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。
　　3、( )的合法权益应当被保护，使其免于滥用客户资产、内幕交易等欺诈、操纵行为的侵害。
　　A、基金投资者
　　B、基金管理人
　　C、基金托管人
　　D、基金公司
　　【正确答案】A
　　【答案解析】本题考查股权投资基金监管的目标。基金投资者的合法权益应当被保护，使其免于滥用客户资产、内幕交易等欺诈、操纵行为的侵害。
　　4、( )是整个金融监管的基石，股权投资基金的监管必须将其作为目标。
　　A、保护基金管理人合法权益
　　B、保护基金投资者合法权益
　　C、防范系统性金融风险
　　D、防范非系统性金融风险
　　【正确答案】C
　　【答案解析】本题考查股权投资基金监管的目标。防范系统性金融风险是整个金融监管的基石，股权投资基金的监管也必须将防范系统性金融风险作为目标。
　　5、( )是指股权投资基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的风险防控和偿付能力，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护投资者的合法权益。
　　A、高效监管原则
　　B、适度监管原则
　　C、审慎监管原则
　　D、依法监管原则
　　【正确答案】C
　　【答案解析】本题考查股权投资基金监管的基本原则。审慎监管原则，是指股权投资基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的风险防控和偿付能力，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护投资者的合法权益。
　　6、我国股权投资基金的监管机构是( )。
　　A、中国证监会及其派出机构
　　B、中国银行业监督管理委员会
　　C、中国保险监督管理委员会
　　D、证券交易所
　　【正确答案】A
　　【答案解析】本题考查股权投资基金监管的监管机构。中国证监会及其派出机构是我国股权投资基金的监管机构。
　　7、关于行业自律和政府监管的联系，说法错误的是( )。
　　A、目的一致
　　B、性质相同
　　C、行业自律是对政府监管的积极补充
　　D、行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用
　　【正确答案】B
　　【答案解析】本题考查自律组织。行业自律与政府监管的联系：(1)目的一致;(2)行业自律是对政府监管的积极补充;(3)行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。
　　8、政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取( )等行政监管措施和行政处罚。
　　Ⅰ.责令改正
　　Ⅱ.公开谴责
　　Ⅲ.暂停会员资格
　　Ⅳ.出具警示函
　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
　　【正确答案】A
　　【答案解析】本题考查自律组织。政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施和行政处罚;而行业自律组织对其成员的处罚较轻，一般为公开谴责、暂停会员资格、取消会员资格等。
　　9、国际股权投资基金行业经过70多年的发展，成为仅次于银行贷款和(　)的重要融资手段。
　　A、信托计划
　　B、发行股票
　　C、发行债券
　　D、IPO
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】本题考查国际股权投资基金的发展现状。国际股权投资基金行业经过70多年的发展，成为仅次于银行贷款和IPO的重要融资手段。
　　10、1993年8月，为支持淄博作为全国农村经济改革试点示范区的乡镇企业改革，原国家体改委和人民银行支持原中国农村发展信托投资公司率先成立了淄博乡镇企业投资基金，并在( )证券交易所上市。
　　A、香港
　　B、深圳
　　C、上海
　　D、台湾
　　【正确答案】C
　　【答案解析】本题考查我国股权投资基金发展的历史阶段。1993年8月，为支持淄博作为全国农村经济改革试点示范区的乡镇企业改革，原国家体改委和人民银行支持原中国农村发展信托投资公司率先成立了淄博乡镇企业投资基金，并在上海证券交易所上市，这是我国第一只公司型创业投资基金。
　　11、债券当期收益率的变动总是预示着到期收益率的( )
　　A反向变动
　　B同向变动
　　C不确定
　　D不变
　　参考答案：B
　　解析：债券当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动
　　12、债券的价格和收益率呈()关系，但该关系是( )。
　　A正相关，非线性的
　　B负相关，非线性的
　　C正相关，线性的
　　D负相关，线性的
　　参考答案：B
　　解析：债券的价格和收益率呈负相关关系，但该关系是非线性的。
　　13、关于货币基金的风险，以下变数正确的是( )
　　A低风险和高流动性是货币基金的主要特征
　　B货币基金的风险比银行存款低
　　C货币基金没有投资风险
　　D货币基金的预期收益比银行存款低
　　参考答案：A
　　解析：低风险和高流动性是货币基金的主要特征
　　14、( )是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。
　　A融资融券
　　B利率互换
　　C买入返售
　　D回购协议
　　参考答案：D
　　15、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的( )
　　A30%
　　B20%
　　C15%
　　D10%
　　参考答案：A
　　解析：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%.
　　16、下列关于衍生工具的说法，错误的是( )
　　A独立衍生工具指期权合约，期货合约或者互换合约
　　B按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具
　　C按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具
　　D远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块
　　参考答案：D
　　解析：远期合约、期货合约、期权合约、互换合约常被称为“基础性衍生模块”
　　17、关于期货市场的作用，以下表述错误的是( )
　　A提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济
　　B期货交易所形成的未来价格信号能反应多种生产要素在未来一定时期的变化趋势
　　C农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响
　　D期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性。
　　参考答案：D
　　解析：期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有参考性。
　　18、关于货币互换，以下表述错误的是( )
　　A互换一方支付现金利息给另一方，并非每一阶段双方都需要支付
　　B产生的主要原因在于双方各自在金融市场上的比较优势
　　C货币互换本质上是一系列的远期合约
　　D货币互换主要分为固定对固定、固定对浮动和浮动对浮动
　　参考答案：A 页
　　解析：货币互换在每一个阶段都要以不同货币形式支付现金利息给对方
　　19、下列说法中错误的是( )
　　A期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性
　　B期权合约和利率互换合约被称为单边合约
　　C远期、期货和大部分互换合约有时被称为远期承诺
　　D信用违约互换合约使买房可以对卖方行使某种权利
　　参考答案：B
　　解析：期权合约和信用违约合约被称为单边合约
　　20、以下关于另类投资基金的说法，正确的是( )
　　A国内商品QDII只能投资于黄金和石油
　　B国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货
　　C国内QDII-REITs产品都是投资于海外REITs
　　D国内黄金ETF主要投资于实物黄金
　　参考答案：C

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