2019基金从业《基金法律法规》提高练习题及答案(15)

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　　1.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法，正确的是()。
　　A. 价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金
　　B. 平衡型股票基金>成长型股票基金>价值型股票基金
　　C. 价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金
　　D. 平衡型股票基金<成长型股票基金<价值型股票基金
　　正确答案：C
　　解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
　　2.基金管理公司需要在每年结束后()日内，披露基金年度报告。
　　A. 90
　　B. 30
　　C. 60
　　D. 120
　　正确答案：A
　　解析：基金管理公司需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
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　　3.私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括()。
　　A. 投资于单只私募基金的金额不低于100万元
　　B. 单位的净资产不低于1 000万元
　　C. 个人的金融资产不低于200万元
　　D. 最近3年个人年均收入不低于50万元
　　正确答案：C
　　解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1 000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
　　4.避险策略基金的安全垫等于()。
　　A. 价值底线超过投资组合现时净值的数额
　　B. 投资组合中风险资产与保本资产的比例
　　C. 投资组合现时净值超过价值底线的数额
　　D. 投资组合中风险资产与保本资产的总额
　　正确答案：C
　　解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
　　5.基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括()。
　　A. 相互制约和不相容职责分离原则
　　B. 授权清晰原则
　　C. 适时性原则
　　D. 及时性原则
　　正确答案：D
　　解析：基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则、适时性原则。
　　6.关于基金认购费，以下表述错误的是()。
　　A. 后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减
　　B. 认购金额产生的利息需收取认购费
　　C. 后端收费模式在认购时不收取认购费
　　D. 不同的认购金额可以设置不同的认购费率
　　正确答案：B
　　解析：前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。
　　7.基金托管人需于基金份额发售的()前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
　　A. 5日
　　B. 1日
　　C. 2日
　　D. 3日
　　正确答案：D
　　解析：基金托管人需于基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
　　8.公募基金宣传推介材料允许使用()。
　　A. 知名媒体的推荐报告
　　B. 单位或个人材料的推荐材料
　　C. 基金的投资业绩预测
　　D. 最近10个完整会计年度的业绩
　　正确答案：D
　　解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10 个完整会计年度的业绩。
　　9.下列选项中，关于私募基金的表述，正确的是()。
　　A. 中国证监会对发行私募基金实行行政许可
　　B. 由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理
　　C. 私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案
　　D. 中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可
　　正确答案：B
　　解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。
　　10.某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是()。
　　A. 既违反了法律，又违反了职业道德
　　B. 既不违反法律，也不违反职业道德
　　C. 只违反了法律，不违反职业道德
　　D. 只违反职业道德，不违反法律
　　正确答案：A
　　解析：《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。基金职业道德中忠诚廉洁要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。该基金经理用所管理的基金大量买入上市公司股票，挪用了基金财产，即违反了法律，又违反了职业道德。

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