11.对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A.3

　　B.1

　　C.4

　　D.2

　　A【解析】对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　12.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。当乙所在的公司发行公司债券时，甲考虑到和乙的朋友关系，就用自己所管理的基金购买了乙所在公司的部分债券。这种行为违反了()职业道德要求。

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　　A.保守秘密B.诚实守信C.客户至上D.内幕交易

　　C【解析】甲的做法不符合客户至上规范的要求。甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当以客观的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。甲利用职权照顾朋友利益，很可能或造成客户利益受损。基金经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益冲突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。

　　13.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于提高证券市场的效率

　　B.能有效保障投资者的投资收益

　　C.有利于防止利益冲突和利益输送D.能有效防止信息滥用

　　B【解析】基金信息披露的作用主要变现在：(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。(4)能有效防止信息滥用。

　　14.下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法中，错误的是()。

　　A.用户的密码和口令应定期更换

　　B.数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管C.电子信息数据应当即时保存

　　D.信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

　　B【解析】在基金管理人的信息技术系统控制中，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。

　　15.下列关于证券投资基金特点的说法中，错误的是()。

　　A.中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

　　B.组合投资中，某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利弥补

　　C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

　　D.基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　B【解析】在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

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