1.以下不属于资产管理特征的是( )。

　　A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　B.从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　C.从参与方来看，包括委托方和受托方

　　D.从收益特征来看，是有增值的特点

　　【参考答案】D

　　【解析】资产管理具有以下特征：

　　(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。

　　(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

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　　(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或

　　实体企业股权等资产实现增值。

　　2.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是( )。

　　A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用

　　B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物

　　C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

　　D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

　　【参考答案】D

　　【解析】基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　3.无需披露上市交易公告书的基金品种是( )。

　　A.上市开放式基金 B.封闭式基金 C.开放式基金 D.交易型开放式指数基金

　　【参考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(L0F)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　4.投资者基金份额账户由( )建立。

　　A.基金注册登记机构 B.中央结算公司 C.基金销售机构 D.基金托管人

　　【参考答案】A

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　5.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是( )。

　　A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金

　　C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金

　　【参考答案】B

　　【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

　　(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。

　　(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。

　　(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。

　　(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

　　(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

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