“2019年证券从业《金融市场基础知识》预习试题(4)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”!

　　51、基金与股票的区别在于( )。

　　I 反映的经济关系不同

　　II 筹集资金的投向不同

　　III 收益风险水平不同

　　IV 投资数量不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　52、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是()。

　　Ⅰ 股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ 股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

　　Ⅳ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　53、根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。

　　I 独立衍生工具

　　II 股票衍生工具

　　III 嵌入式衍生工具

　　IV 信用衍生工具

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　54、形成金融市场证券化趋势的主要原因有()

　　Ⅰ.一系列新金融工具的出现

　　Ⅱ.广泛采用电子计算机和通信技术

　　Ⅲ. 国际资本的跨国流动

　　Ⅳ.金融自由化政策的实行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　形成金融市场证券化趋势的主要原因有(1)一系列新金融工具的出现(2)广泛采用电子计算机和通信技术(3)金融自由化政策的实行(4)国际银行贷款的收缩

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　　55、经纪委托关系的建立表现为()。

　　Ⅰ.审批

　　Ⅱ.注册

　　Ⅲ.开户

　　Ⅳ.委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。

　　56、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有()

　　I 政府债券

　　II 金融债券

　　III 可交换公司债券

　　IV 可转换公司债券

　　A.I、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　我国在国际债券市场上已发行的债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券等。

　　57、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ 凭证式债券

　　Ⅲ 记账式债券

　　Ⅳ 电子式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　58、金融衍生工具的特点( )

　　Ⅰ跨期性

　　Ⅱ 杠杆性

　　Ⅲ 联动性

　　Ⅳ 高风险性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金 融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某 一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的 金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。

　　59、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括()。

　　I 管理信贷征信业

　　II 制定和执行货币政策

　　III 制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。

　　60、按基金的投资标的划分( )。

　　I 债券基金

　　II 股票基金

　　III 货币市场基金

　　IV 综合型基金

　　A.I 、III

　　B.I、 II

　　C.I、 II、 III

　　D.I、 II、 III、 IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等

　　61、系统风险又称为()。

　　Ⅰ 可回避风险

　　Ⅱ 可分散风险

　　Ⅲ 不可回避风险

　　Ⅳ 不可分散风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　62、债券按照其券面形态可分为( )。

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ 凭证式债券

　　Ⅲ 记账式债券

　　Ⅳ 电子式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　63、公司型基金的特点有()。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司

　　II 它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产

　　III 基金的组织结构与一般股份公司类似

　　IV 没有基金章程，也没有公司董事会

　　A.II、IV

　　B.I、II

　　C.II、III

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。

　　64、律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见()

　　I 首次公开发行股票及上市

　　II 上市公司发行证券及上市

　　III 上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购

　　IV 上市公司实行股权激励计划

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见:首次公开发行股票及上市;上市公司发行证券及上市;上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购;上市公司实行股权激励计划;上市公司召开股东大会等。

　　65、按基金运作方式不同，基金可分为( )。

　　I 契约型基金

　　II 封闭式基金

　　III 公司型基金

　　IV 开放式基金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按基金运作方式不同，基金可分为封闭式和开放式基金。

　　66、关于ETF与封闭式基金，以下说法不正确的是()。

　　I ETF不可以在交易所上市交易

　　II ETF基金份额固定

　　III 封闭式基金没有固定的存续期

　　IV 封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的开放式基金，基金份额不固定;封闭式基金有固定的存续期;封闭式基金交易价格经常出现折价溢价现象，并不必然反映资产净值。

　　67、关于股票收益性描述正确的是( )

　　I 股票的收益只来源于股份公司

　　II 其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利

　　III 其实现形式可以是资本利得

　　IV 收益性是股票最基本的特征

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股票的收益除来自股份公司外(股利)，还可以通过流通市场实现增值(资本利得)。

　　68、下列关于金融期货与远期交易的区别，说法正确的是( )。

　　I 远期为场外交易，没有固定的场所，期货则是场内交易

　　II 远期是标准化合约

　　III 远期由买卖双方直接联系并进行交易，期货交易双方不直接接触，由经纪商代理

　　IV 期货实行现金交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融期货是标准化合约，期货实行的是对冲方式进行了结

　　69、金融风险的特征包括( )。

　　I 隐蔽性

　　II 扩散性

　　III 可管理性

　　IV 周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。

　　70、按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为()

　　I 累积优先股票

　　II 非累积优先股票

　　III 参与优先股票

　　IV 非参与优先股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为累积优先股票和非累积优先股票。

　　71、货币市场基金的投资对象是() 。

　　I 国库券

　　II 银行承兑汇票

　　III 银行短期存款

　　IV 商业票据

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货币市场基金的投资对象是：

　　(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4) 商业票据

　　72、下列有关基金管理费表述正确的是()。

　　I 基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付

　　II 管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比

　　III 目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%

　　IV 管理费通常直接向投资者收取

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。

　　73、封闭型基金的交易价格()。

　　I 并不必然反映基金净资产值

　　II 受市场供求关系影响

　　III 固定不变

　　IV 会出现折价现象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。

　　74、以下不属于间接融资的特点的是()

　　Ⅰ.间接性

　　Ⅱ.分散性

　　Ⅲ. 部分不可逆性

　　Ⅳ.信誉的差异性较小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中

　　75、关于股票价值与价格的叙述正确的是( )

　　I 股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

　　II 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

　　III 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　IV 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。

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