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　　1、参与证券投资的金融机构可以分为(　　)。

　　A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

　　B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

　　C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

　　D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

　　参考答案：D

　　参考解析： 参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构。

　　2、融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的，其体系方式不包括(　　)。

　　A.有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等

　　B.有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等

　　C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率

　　D.有些金融工具的价格体现为一定的汇率，如国际汇率、本币汇率等

　　参考答案：D

　　参考解析：融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。①有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率。

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　　3、在我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是(　　)。

　　A.1950～1958年

　　B.1981～1987年

　　C.1988～1991年

　　D.1991～1996年

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988～1991年。

　　4、在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于(　　)。

　　A.1990～1993年

　　B.1993～1995年

　　C.1996～2000年

　　D.2001～2004年

　　参考答案：D

　　参考解析： 在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于2001～2004年。

　　5、证券投资者主要分为(　　)。

　　A.机构投资者和居民投资者

　　B.企业投资者和居民投资者

　　C.机构投资者和个人投资者

　　D.企业投资者和个人投资者

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

　　6、(　　)是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　A.网上委托

　　B.自助和电话自动委托

　　C.柜台委托

　　D.非柜台委托

　　参考答案：A

　　参考解析： 网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。

　　7、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　参考答案：C

　　参考解析： 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。

　　8、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的(　　)以上。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.35%

　　D.40%

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

　　9、储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以(　　)元为单位办理各项相关业务。

　　A.10

　　B.20

　　C.50

　　D.100

　　参考答案：D

　　参考解析： 储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理各项相关业务。

　　10、(　　)是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

　　A.信用公司债券

　　B.不动产抵押公司债券

　　C.保证公司债券

　　D.可转换公司债券

　　参考答案：D

　　参考解析： 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

　　11、公司债券不得再次发行的情形之一是：最近(　　)个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　参考答案：D

　　参考解析：存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;②本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;③对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;④严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　12、根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　13、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为(　　)。

　　A.国家股、政府股、社会公众股和外资股

　　B.国家股、政府股、公司股和外资股

　　C.国家股、法人股、公司股和外资股

　　D.国家股、法人股、社会公众股和外资股

　　参考答案：D

　　参考解析：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

　　14、1年期(不含)以下记账式国债的竞争性招标方式为(　　)。

　　A.单一价格

　　B.双重价格

　　C.多重价格

　　D.混合式

　　参考答案：C

　　15、根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过(　　)人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　参考答案：D

　　参考解析：根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过200人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。

　　16、证券业协会理事会认为有必要或由(　　)以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：B

　　参考解析：证券业协会理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　17、资本市场是指以期限在(　　)年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

　　A.半

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　参考答案：B

　　参考解析：资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

　　18、中国人自己创办的第一家证券交易所是(　　)夏天成立的北平证券交易所。

　　A.1891年

　　B.1918年

　　C.1920年

　　D.1990年

　　参考答案：B

　　参考解析： 中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的北平证券交易所。

　　19、(　　)，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　A.1993年

　　B.1994年

　　C.1995年

　　D.1996年

　　参考答案：B

　　参考解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　20、(　　)，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。

　　A.1997年11月

　　B.2000年10月

　　C.2004年5月

　　D.2014年9月

　　参考答案：C

　　参考解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。

　　21、新加坡交易所(简称SGX)于(　　)推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

　　A.2002年5月1日

　　B.2006年9月5日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：B

　　参考解析：新加坡交易所(简称SGX)于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

　　22、(　　)，为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。

　　A.1981～1984年

　　B.1985～1991年

　　C.1988～1991年

　　D.1998～2004年

　　参考答案：D

　　参考解析：1998—2004年，为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。国债转贷地方是中央发债，地方使用，不在中央或地方政府预算中反映，只在往来科目列示。

　　23、会计师事务所申请证券资格，要求上一年度审计业务收入不少于(　　)万元。

　　A.1 000

　　B.5000

　　C.6000

　　D.2 000

　　参考答案：C

　　参考解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000万元。

　　24、 金融衍生工具市场的风险不包括(　　)。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.流动性风险

　　D.技术风险

　　参考答案：D

　　参考解析：金融衍生工具市场的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

　　25、(　　)，中国允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2005年2月18日

　　C.2013年3月31 日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：B

　　参考解析：2005年2月18日，中国允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。国际开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机构。

　　26、证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于(　　)。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　27、(　　)，国际互换与衍生品协会(ⅠSDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊的衍生品。

　　A.1990年

　　B.1992年

　　C.1993年

　　D.1995年

　　参考答案：B

　　参考解析：1992年，国际互换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊的衍生品。

　　28、国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到20%以上。

　　29、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，股东名册应记载的事项不包括(　　)。

　　A.股东的姓名或者名称及住所

　　B.股东的配偶

　　C.各股东所持股份数

　　D.各股东所持股票的编号

　　参考答案：B

　　参考解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：①股东的姓名或者名称及住所;②各股东所持股份数;③各股东所持股票的编号;④各股东取得股票的日期。

　　30、我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(　　)万元的，应当由承销团承销。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

　　31、按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(　　)万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　参考答案：D

　　参考解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　32、次级债券的承销人应为金融机构，且其注册资本不低于(　　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析：次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件：①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近2年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。

　　33、 为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的(　　)时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　参考答案：B

　　参考解析：为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。

　　34、 同一投资者最多可以申请开立(　　)个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请开立一个信用账户、B股账户。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　参考答案：B

　　参考解析：2015年4月12日，中国证券登记结算有限公司正式发布通知，对之前“对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个”的规定进行了修改，放宽了自然人投资者开立A股账户、封闭式基金账户数量的限制：同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请开立一个信用账户、8股账户。

　　35、证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的(　　)。

　　A.流动性、效率性和风险性

　　B.稳定性、效益性和风险性

　　C.流动性、收益性和风险性

　　D.稳定性、收益性和风险性

　　参考答案：C

　　参考解析：证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的流动性、收益性和风险性。

　　36、 债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后(　　)个工作日内，中央结算公司资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析：债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后5个工作日内，中央结算公司资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。

　　·37、是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　A.信用公司债券

　　B.不动产抵押公司债券

　　C.保证公司债券

　　D.收益公司债券

　　参考答案：A

　　参考解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　38、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算中，投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算的条件之一是：投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。

　　39、20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现不包括(　　)。

　　A.减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素

　　B.市场参与者的国际化

　　C.放宽或者取消对银行利率的管制

　　D.各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉

　　参考答案：B

　　参考解析：20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现为：①减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素;②放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快，更加促进了金融全球化;③各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉;④放宽或者取消对银行利率的管制。

　　40、我国的城市商业银行是(　　)在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

　　A.1993年

　　B.1994年

　　C.1995年

　　D.1996年

　　参考答案：C

　　参考解析：我国的城市商业银行是1995年在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

　　41、 早在(　　)初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。

　　A.17世纪

　　B.18世纪

　　C.19世纪

　　D.20世纪

　　参考答案：C

　　参考解析：早在19世纪初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。

　　42 、现在，世界上已发展到40多个黄金市场。其中(　　)地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。

　　A.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港

　　B.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国香港

　　C.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国台湾

　　D.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国台湾

　　参考答案：A

　　参考解析： 现在，世界上已发展到40多个黄金市场。其中伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。

　　43、 国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的__________，乙类为__________。(　　)

　　A.2%：1.5%

　　B.4%;1%

　　C.2%：1%

　　D.4%;1.5%

　　参考答案：D

　　参考解析：国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的4%，乙类为1.5%。国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额的1%，乙类为0.2%。

　　44、关于债券基金的投资风险，下列说法错误的是(　　)。

　　A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈正方向变动

　　B.如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降

　　C.当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券

　　D.通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购买力，因此债券基金的投资者不能忽视这种风险，必须适当地购买一些股票基金

　　参考答案：A

　　参考解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降;当市场利率降低时，债券的价格通常会上升。

　　45、单一期限债券的发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。

　　46、(　　)属于根据投资对象对基金进行分类的基金。

　　A.开放式基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.公司型基金

　　参考答案：C

　　参考解析：依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。

　　47、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本(　　)的，无须取得证券自营业务资格。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

　　48、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的________，并且不低于前收盘价格的__________。(　　)

　　A.700%;10%

　　B.700%;50%

　　C.900%;10%

　　D.900%;50%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%。

　　49、我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是(　　)。

　　A.1990～1998年

　　B.1994～1995年

　　C.1999～2001年

　　D.2004年至今

　　参考答案：B

　　参考解析：我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是1994～1995年。

　　50、短期融资券的注册会议召开前，办公室应至少提前(　　)个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委员。

　　A.2

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：A

　　参考解析：短期融资券的注册会议原则上每周召开一次，注册会议由5名注册委员会委员参加，参会委员从注册委员会全体委员中抽取。注册会议召开前，办公室应至少提前2个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委员，参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断。2名以上(含2名)委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　51、影响债券期限的主要因素有(　　)。

　　Ⅰ 市场利率的变化 Ⅱ 筹集资金数额

　　Ⅲ 债券变现能力 Ⅳ 资金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：影响债券期限的主要因素有：①资金使用方向。债务人借入资金可能是为了弥补临时性资金周转之短缺，也可能是为了满足对长期资金的需求。②市场利率变化。债券偿还期限的确定应根据对市场利率的预期。相应选择有助于减少发行者筹资成本的期限。③债券的变现能力。债券的变现能力与债券流通市场发育程度有关。

　　52、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等

　　Ⅱ 用于转移或防范信用风险

　　Ⅲ 信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具

　　Ⅳ 信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　53、中国资本市场体系的主板市场有(　　)。

　　Ⅰ 香港联合交易所主板 Ⅱ 深圳证券交易所主板

　　Ⅲ 上海证券交易所主板 Ⅳ 台湾证券交易所主板

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 一般而言，各国主要的证券交易所代表着其国内的主板主场。上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是我国证券市场的主板市场。

　　54、下列属于系统风险的有(　　)。

　　Ⅰ 市场风险 Ⅱ 利率风险

　　Ⅲ 信用风险 Ⅳ 流动性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。Ⅲ、Ⅳ项属于非系统风险。

　　55、根据委托定单的数量，委托可分为(　　)。

　　Ⅰ 市价委托 Ⅱ 限价委托

　　Ⅲ 整数委托 Ⅳ 零数委托

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据委托定单的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。

　　56、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务的条件有(　　)。

　　Ⅰ 已经办理有效的执业责任保险

　　Ⅱ 最近1年未因违法执业行为受到行政处罚

　　Ⅲ 有20名以上执业律师，其中10名以上曾从事过证券法律业务

　　Ⅳ 内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;②有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;③已经办理有效的执业责任保险;④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

　　57、下列属于非柜台委托的有(　　)。

　　Ⅰ 人工电话委托 Ⅱ 传真委托

　　Ⅲ 自助和电话自动委托 Ⅳ 网上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。

　　58、合格境外机构投资者可以投资于(　　)。

　　Ⅰ 在证券交易所挂牌交易的股票 Ⅱ 在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ 在证券交易所挂牌交易的权证 Ⅳ 证券投资基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具.具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　59、财务风险的内部影响因素有(　　)。

　　Ⅰ 资本结构不合理 Ⅱ 宏观环境

　　Ⅲ 当前国际经济政策 Ⅳ 财务人员风险意识淡薄

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 财务风险的内部影响因素有：资本结构不合理、投资决策不合理、财务管理制度不完善、财务人员风险意识淡薄、收益分配政策不科学。

　　60、存款准备金的类别一般分为(　　)。

　　Ⅰ 活期存款准备金 Ⅱ 定期存款准备金

　　Ⅲ 超额准备金 Ⅳ 储蓄存款准备金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

　　61、金融期货的基本功能有(　　)。

　　Ⅰ 套利 Ⅱ 投机

　　Ⅲ 价格发现 Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期货具有四项基本功能：①套期保值功能;②价格发现功能;③投机功能;④套利功能。

　　62、下列企业融资方式中，属于间接融资的有(　　)。

　　Ⅰ 发行股票 Ⅱ 银行贷款

　　Ⅲ 发行债券 Ⅳ 从国际金融机构借款

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。

　　63、申请发行可交换公司债券应满足的条件有(　　)。

　　Ⅰ 公司最近1期末的净资产额不少于人民币1亿元

　　Ⅱ 公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

　　Ⅲ 本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

　　Ⅳ 该上市公司最近1期末的净资产不低于人民币15亿元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：C

　　参考解析：申请发行可交换公司债券，应当符合下列规定：①申请人应当是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;②公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元;④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告目前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物;⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好;⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

　　64、国际证券市场上著名的股价指数有(　　)。

　　Ⅰ NASDAQ综合指数 Ⅱ 日经225股价指数

　　Ⅲ 金融时报证券交易所指数 Ⅳ 道•琼斯工业股价平均数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：国际主要股票市场的价格指数包括道·琼斯工业股价平均数、金融时报证券交易所指数、日经225股价指数和NASDaQ综合指数。

　　65、证券业协会的职能有(　　)。

　　Ⅰ 自律 Ⅱ 服务

　　Ⅲ 传导 Ⅳ 监督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依靠全体会员，切实履行“自律、服务、传导”三大职能。

　　66、按成交和定价方式划分，金融市场分为(　　)。

　　Ⅰ 公开市场 Ⅱ 发行市场

　　Ⅲ 期货市场 Ⅳ 议价市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场按成交和定价方式划分，分为公开市场和议价市场;按交易程序划分，分为发行市场和流通市场;按交割方式划分，分为现货市场、期货市场和期权市场。

　　67、契约型基金与公司型基金的区别有(　　)。

　　Ⅰ 资金的性质不同 Ⅱ 投资者的地位不同

　　Ⅲ 基金的营运依据不同 Ⅳ 发行规模不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有：①资金的性质不同;②投资者的地位不同;③基金的营运依据不同。

　　68、规避应收账款风险的方法有(　　)。

　　Ⅰ 利用“5C”系统对客户进行科学评估

　　Ⅱ 在现销和赊销之间权衡

　　Ⅲ 定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例

　　Ⅳ 针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：资金回收风险主要指应收账款回收风险。应收账款风险可以通过以下方法加以规避：①利用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政策;②在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销;③定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备;④针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系。同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。

　　69、券业协会的机构设置包括(　　)。

　　Ⅰ 理事会 Ⅱ 会员大会

　　Ⅲ 监事会 Ⅳ 会长办公室

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券业协会的机构设置包括会员大会、理事会、常务理事会、监事会、会长办公室、会长及秘书。

　　70、记名股票的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 股东权利归属于记名股东

　　Ⅱ 可以一次或分次缴纳出资

　　Ⅲ 转让相对复杂或受限制

　　Ⅳ 便于挂失，相对安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。记名股票的特点包括：①股东权利归属于记名股东;②可以一次或分次缴纳出资;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

　　71、在我国，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的重大事项有(　　)。

　　Ⅰ 更换基金管理人 Ⅱ 出具业绩报告

　　Ⅲ 更换基金托管人 Ⅳ 基金扩募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。

　　72、按股东享有权利的不同，股票可以分为(　　)。

　　Ⅰ 记名股票 Ⅱ 普通股票

　　Ⅲ 不记名股票 Ⅳ 优先股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

　　73、信托关系一经成立，信托财产即从(　　)的自有财产中分离出来，而成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，并具有独特的破产隔离功能和存续的连贯性。

　　Ⅰ 委托人 Ⅱ 受托人

　　Ⅲ 受益人 Ⅳ 信托当事人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：信托关系一经成立，信托财产即从委托人、受托人、受益人的自有财产中分离出来，而成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，并具有独特的破产隔离功能和存续的连贯性。

　　74、下列关于红筹股的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 红筹股不属于外资股

　　Ⅱ 红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票

　　Ⅲ 红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

　　Ⅳ 红筹股属于境外上市外资股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅳ项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。

　　75、下列关于基金管理费的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

　　Ⅱ，基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用

　　Ⅲ 我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取

　　Ⅳ 我国货币基金的管理费率高于债券基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅳ项，目前我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。

　　76、机构投资者的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 投资管理专业化 Ⅱ 投资行为规范化

　　Ⅲ 投资结构组合化 Ⅳ 投资项目差异化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：机构投资者的特点包括：投资管理专业化、投资行为规范化、投资结构组合化。

　　77、下列选项中，属于证券研究报告内容的有(　　)。

　　Ⅰ 证券的价值分析报告 Ⅱ 证券相关产品的价值分析报告

　　Ⅲ 证券行业研究报告 Ⅳ 证券的投资策略报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。

　　78、关键期限国债分销方式为(　　)。

　　Ⅰ 场内不挂牌分销 Ⅱ 场内挂牌分销

　　Ⅲ 场外签订分销合同 Ⅳ 境外分销

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：关键期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销合同、试点商业银行柜台销售。非关键期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销合同。

　　79、按交易场所划分，证券账户可以划分为(　　)。

　　Ⅰ 上海证券账户 Ⅱ 深圳证券账户

　　Ⅲ 人民币普通股票账户 Ⅳ 人民币特种股票账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。

　　80、财务风险的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益与损失共存性 Ⅱ 片面性

　　Ⅲ 客观性 Ⅳ 流动性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：财务风险的特征有：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。

　　81、 政府直接融资的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 安全性高 Ⅱ 流通性低

　　Ⅲ 收益稳定 Ⅳ 免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：政府和政府机构直接融资的特点包括：①安全性高;②流通性强;③收益稳定;④免税待遇。

　　82、可转换债券的双重选择权是指(　　)。

　　Ⅰ 投资者可自行选择是否修正转股价

　　Ⅱ 转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

　　Ⅲ 转债发行人可自行选择是否修正利率

　　Ⅳ 投资者可自行选择是否转股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：可转换债券具有双重选择权：①投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本;②转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。

　　83、宏观经济风险具有(　　)的特点。

　　Ⅰ 潜在性 Ⅱ 相对性

　　Ⅲ 累积性 Ⅳ 扩散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：宏观经济风险的特点包括潜在性、隐藏性和累积性。相对性属于汇率风险的特点，扩散性属于市场风险的特点。

　　84、证券市场的分散投资包括(　　)。

　　Ⅰ 对象分散法 Ⅱ 时机分散法

　　Ⅲ 地域分散法 Ⅳ 商圈分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券市场的分散投资包括：对象分散法、时机分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　85、经营风险的特征表现在(　　)。

　　Ⅰ 客观性 Ⅱ 可选择性

　　Ⅲ 共生性 Ⅳ 可预测性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：经营风险的特征为：客观性、可选择性、可预测性、共生性。

　　86、下列关于机构间私募产品报价与服务系统的说法中，错误的有(　　)。

　　Ⅰ 报价系统服务于私募产品报价、发行、转让

　　Ⅱ 报价系统可直接对个人投资者开发

　　Ⅲ 报价系统取代了证券公司单个柜台市场或区域性股权交易市场

　　Ⅳ 报价系统每周7天，每天24小时不问断运营

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅱ项，报价系统参与人为证券公司、基金公司、期货公司、私募基金等金融机构和专业投机机构，不直接对个人投资者开发。Ⅲ项，报价系统不取代证券公司单个柜台市场或区域性股权交易市场，而是通过搭建一个安全、高效的信息互联和报价、发行与转让平台。在自愿基础上，柜台市场、区域性股权交易市场和交易所私募业务平台等私募市场可以与报价系统互联互通。

　　87、下列关于公司型基金的描述中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 它是通过基金契约的形式设立的基金

　　Ⅱ 根据基金公司章程营运资金

　　Ⅲ 筹集的资金是公司法人的资本

　　Ⅳ 它是具有独立法人地位的股份投资公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据基金公司章程营运基金。Ⅰ项属于契约型基金的特性。

　　88、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理的业务有(　　)。

　　Ⅰ 定向资产管理业务 Ⅱ 特定目的的专项资产管理业务

　　Ⅲ 集合资产管理业务 Ⅳ 单一资产管理业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

　　89、系统风险包括(　　)。

　　Ⅰ 购买力风险 Ⅱ 利率风险

　　Ⅲ 财务风险 Ⅳ 汇率风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅠV

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：市场风险又称系统性风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

　　90、填写证券名称的方法有(　　)。

　　Ⅰ 全称 Ⅱ 简称

　　Ⅲ 缩写 Ⅳ 代码

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。

　　91、下列属于证券服务机构的有(　　)。

　　Ⅰ 资信评级机构 Ⅱ 财务顾问机构

　　Ⅲ 会计师事务所 Ⅳ 投资咨询机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　92、商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件有(　　)。

　　Ⅰ 金融债券发行申请报告

　　Ⅱ 发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件

　　Ⅲ 募集说明书

　　Ⅳ 承销协议

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：①金融债券发行申请报告;②发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件;③监管机构同意金融债券发行的文件;④发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;⑤募集说明书;⑥发行公告或发行章程;⑦承销协议;⑧发行人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告;⑨信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明;⑩发行人律师出具的法律意见书;11金融债券发行登记表;12中国人民银行要求的其他文件。

　　93、证券评级业务的评级对象有(　　)。

　　Ⅰ 中国证监会依法核准发行的债券

　　Ⅱ 中国证监会依法核准发行的资产支持证券

　　Ⅲ 在证券交易所上市交易的债券

　　Ⅳ 在证券交易所上市交易的资产支持证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照我国《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：①中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券;②在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外;③上述第①、②项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司;④中国证监会规定的其他评级对象。

　　94、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定(　　)。

　　Ⅰ 转换期限 Ⅱ 转换条件

　　Ⅲ 转换利率 Ⅳ 转换价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

　　95、下列关于做市商交易的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 维持市场流动性，满足投资者投资需求

　　Ⅱ 有效稳定市场价格，增强市场稳定性

　　Ⅲ 能够增强市场的透明度

　　Ⅳ 受到严格监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：做市商交易的特征包括：①维持市场流动性，满足投资者投资需求;②有效稳定市场价格，增强市场稳定性;③具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值;④能够增强市场的透明度;⑤受到严格监管。

　　96、公司可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的中介机构对公司全面风险管理工作进行评价，出具风险管理评估和建议专项报告。报告一般应包括(　　)的实施情况、存在缺陷和改进建议。

　　Ⅰ 风险管理基本流程与风险管理策略

　　Ⅱ 公司重大风险、重大事件和重要管理及业务流程的风险管理及内部控制系统的建设

　　Ⅲ 风险管理组织体系与信息系统

　　Ⅳ 全面风险管理总体目标

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：公司可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的中介机构对公司全面风险管理工作进行评价，出具风险管理评估和建议专项报告。报告一般应包括以下几方面的实施情况、存在缺陷和改进建议：①风险管理基本流程与风险管理策略;②公司重大风险、重大事件和重要管理及业务流程的风险管理及内部控制系统的建设;③风险管理组织体系与信息系统;④全面风险管理总体目标。

　　97、股票具有的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性 Ⅱ 流动性

　　Ⅲ 参与性 Ⅳ 永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

　　·98、 合格境外机构投资者可以参与的活动有(　　)。

　　Ⅰ 新股发行 Ⅱ 可转换债券发行

　　Ⅲ 大额存单的发行 Ⅳ 股票增发

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　· 99、从事转融通业务及相关活动，应当遵循(　　)原则。

　　Ⅰ 平等 Ⅱ 公正

　　Ⅲ 自愿 Ⅳ 诚实信用

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则。

　　·100、 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。

　　Ⅰ 行业或产业竞争结构 Ⅱ 抗外部冲击的能力

　　Ⅲ 经济周期循环 Ⅳ 行业估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：常见的行业因素包括：①行业或产业竞争结构;②行业可持续性;③抗外部冲击的能力;④监管及税收待遇——政府关系;⑤劳资关系;⑥财务与融资问题;⑦行业估值水平。

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