2019证券从业考试《法律法规》精选考题及答案（11）

　　11. 委托受理的手续和程序有( )。
　　①验证
　　②审单
　　③查验资金
　　④查验证券
　　A.①②③
　　B.②③④
　　C.①②④
　　D.①②③④
2019证券从业资格考试备考通关秘籍点击下载>>
部分资料预览
　　12. 按交易对象不同分类，保险市场可分为( )。
　　①财产保险市场
　　②原保险市场
　　③人身保险市场
　　④再保险市场
　　A.③④
　　B.①③
　　C.①②③
　　D.②④
　　13. 金融期货与金融期权的区别包括( )。
　　①基础资产不同
　　②现金流转不同
　　③盈亏特点不同
　　④履约保证不同
　　A.①② B.①②④ C.②④ D.①②③④
　　14. 上市公司有下列( )情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。
　　①公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
　　②公司不按照规定公开其财务状况
　　③对财务会计报告作虚假记载
　　④公司最近 3 年连续亏损
　　A.①②④
　　B.②③④
　　C.①②③④
　　D.①③④
　　15. 在证券交易所挂牌交易的品种包括( )。
　　①股票 ②基金
　　③债券
　　④权证
　　A.①②
　　B.①②③
　　C.①③④
　　D.①②③④
　　16. 债券收益的三种表现形式有( )。
　　①利息收入
　　②资本损益
　　③再投资收益
　　④经营收入
　　A.①②③
　　B.①②③④
　　C.②③④
　　D.①③④
　　17. 经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，( )。
　　①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合
　　②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板
　　③深化金融监管体制改革
　　④管控好金融的高杠杆率和流动性风险
　　A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④
　　18. 金融期货交易与普通远期交易的区别有( )。
　　①交易场所和交易组织形式不同
　　②交易的监管程度不同
　　③远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定
　　④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
　　A.③④
　　B.①②④
　　C.②③④
　　D.①②③④
　　19. 金融风险的度量包括( )。
　　①风险发现
　　②风险分析
　　③风险评估
　　④风险报告
　　A.①②④ B.①②③ C.②③ D.③④
　　20. 属于保险公司次级定期债务的性质有( )。
　　①保险公司经批准定向募集的
　　②期限在 10 年以上(含 10 年)
　　③本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后
　　④先于保险公司股权资本的保险公司债务
　　A.①③④
　　B.①②③
　　C.②③④
　　D.①②③④
　　11.【答案】D
　　【解析】委托受理的手续和程序包括验证与审单、查验资金与证券。故本题选 D 选项。
　　12.【答案】B
　　【解析】按交易对象不同分类，保险市场可分为财产保险市场和人身保险市场;按保险交易主体不同分类，保险市场可分为原保险市场和再保险市场。故本题选 B 选项。
　　13.【答案】D
　　【解析】本题考查金融期货与金融期权的区别。金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。①、②、③、④项均符合题意，故本题选 D 选项。
　　14.【答案】C
　　【解析】我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化、不再具备上市条件;(2)公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;(3)公司有重大违法行为;(4)公司最近 3 年连续亏损;(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。故本题选 C 选项。
　　15.【答案】D
　　【解析】在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。故本题选 D 选项。
　　16.【答案】A
　　【解析】在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：(1)利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息;(2)资本损益，即债权人到期收回的本金与买人债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入;(3)再投资收益。即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。故本题选 A 选项。
　　17.【答案】C
　　【解析】本题考查金融服务实体经济高质量发展的要求。①项说法错误，④项说法正确，守住不发生系统性(不是“非系统性”)金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险。积极缓解金融体系资金空转现象，引导资金“脱虚向实”，保护好金融投资者和消费者的合法权益。②项说法正确，健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。中国金融部门规模高速膨胀的同时，也存在诸多发展短板。③项说法正确，深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。综上所述，②、③、④项符合题意。故本题选 C 选项。
　　18.【答案】B
　　【解析】金融期货交易与普通远期交易的区别有：(1)交易场所和交易组织形式不同;(2)交易的监管程度不同;(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定;(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。故本题选 B 选项。
　　19.【答案】C
　　【解析】本题考查金融风险的度量。金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。②、③项符合题意，故本题选 C 选项。
　　20.【答案】A
　　【解析】保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含5 年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。②项错误，故本题选 A 选项。

2022年中级经济师3天特训营免费领！！