快速查题-证券专项试题

在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要时需考虑的因素有（  ）。

Ⅰ.适应性

Ⅱ.选择性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.平等性

Ⅴ.客户经济支付能力

子女教育规划是（  ）。

Ⅰ.家庭教育理财规划的核心

Ⅱ.针对自身的职业晋升而进行的教育

Ⅲ.针对个人发展而进行专业和技术方面的继续教育

Ⅳ.通常由基本教育与素质教育组成

退休规划的步骤包括（  ）。

Ⅰ.确定退休目标

Ⅱ.计算资金需求和退休收入

Ⅲ.计算资金缺口

Ⅳ.制定退休规划

Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（  ）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求

Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。

Ⅳ.对于长期的保障项目，应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。

Ⅴ.对于长期的保障项目，应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求

（  ）是家庭消费开支规划的一项核心内容。

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（  ）。

客户（  ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（  ）。

某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的（  ）。

下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（  ）。