银行业行政许可包括( )。
机构准入许可。
业务准入许可。
人员准入许可。
股东准入审查。
股东变更许可
根据《商业银行法》,下列选项中属于商业银行可以经营的业务的有( )。
吸收公众存款
发放短期、中期和长期贷款
发行人民币,管理人民币流通
办理国内外结算
依法制定和执行货币政策
根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》,流动性监管指标包括( )。[2015年10月真题]
杠杆率
流动性比例
净稳定融资比例
存贷比
流动性覆盖率
近年来,我国商业银行面临的流动性风险管理和监管的挑战不断增加,具体表现在( )。
资金来源稳定性下降
资产流动性降低
资产负债期限错配加大
流动性风险隐患增加
民营银行数量增加
银行业监督管理机构对违反审慎经营规则的监管措施包括( )
责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
限制分配红利和其他收入
限制资产转让
责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
审慎性监督管理谈话
非现场监管的基本程序包括( )。
制订监管计划
日常监测分析
风险评估
现场检查联动
监管评级
2008年进入危机后,巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》的主要变化有( )。[2016年5月真题]
加强对系统重要性银行的监管
重视危机管理
要求各国设立消费者保护机构
引入宏观审慎视角
完善公司治理和信息披露
监管部门通过制定贷款集中度的上限,避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”,目的包括( )。
鼓励银行提高多元化
降低银行风险
抵御某一特定领域不利变化对银行的负面影响
避免银行受限于借款人
提高银行的收入
依据法律规定,银监会对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。
询问有关单位和个人,要求说明有关情况
对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以封存
对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
冻结违法单位和个人的有关账号
查阅、复制有关财务会计等文件
我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成,简称“一法四规”。其中“四规”主要是指( )。
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》