快速查题-基金从业资格证试题

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年

应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督

应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金

基金销售机构可在具备基金销售业务资格的商业银行开立基金销售结算专用账户

基金销售机构应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构作出约定

相关机构破产或清算时，基金销售结算资金属于其破产或者清算财产

对客户来说，银行最有安全感和信赖感

网点众多，便于传统客户实地交易和咨询

有相对全面的基金产品和其他金融产品供选择

银行更专注于基金销售

制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

前端收费模式

首次认申购客户的费用折扣

对同一基金设计不同的收费结构和结算模式

设计费用优惠政策

派发各种宣传资料

基金产品推介会

费率打折

设计费用优惠政策

具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

财务状况良好，运作规范稳定

有安全高效的清算、交割系统

有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点

在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式

销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主

在促销策略方面，轻首发重持续营销