从客户等级来看,( )客户范围相对较广,但服务种类相对较窄。
理财顾问服务
财富管理业务
私人银行业务
理财业务
个人理财业务是指商业银行为( )提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
存款客户
个人客户
公司客户
所有客户
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,销售人员从事理财产品销售活动时,应遵循的原则包括( )。
勤勉尽职
诚实守信
公平对待客户
专业胜任
保护隐私
( )负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。
银监会
保监会
证监会
外汇管理局
中国银行
按照客户对象不同,综合理财服务可以划分为( )。
理财顾问服务
保证收益理财计划
非保证收益理财计划
理财计划
私人银行业务
下列关于个人理财的说法,正确的有( )。
个人理财业务服务的对象是个人和家庭
个人理财业务是一般性业务咨询服务
个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
个人理财业务是一种个性化、综合化服务
私人银行业务特征包括( )
服务品质高
标准化服务
准入门槛高
综合化服务
重视客户关系
理财业务专业委员会的工作原则有( )。
依法合规
公平公正
诚信自律
为民利民
效率优先
下列关于我国理财师队伍发展状况的特征的说法中正确的是( )
理财师队伍扩张迅速
理财师素质水平参差不齐
市场认可度有待提高
专业能力欠缺
个人理财的范围包括安排和规划( )。
税收筹划
投资计划
日常生活的固定支出和临时支出
个人和家庭成员的经常性收入和投资收入
因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理