在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行按照约定方式获取或承担。( )
错
对
商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行业务。 ( )
错
对
金融机构和非金融机构负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。( )
错
对
理财业务和其他商业银行业务性质是一样的,不需要对理财师有具体的要求。( )
错
对
下列理财顾问服务所不能提供的功能是( )。
资产管理
投资咨询
理财产品推介
财务规划
理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情。这体现了( )的职业道德准则。
正直守信
客观公正
勤勉尽职
专业胜任
个人理财在国外的发展过程中,( )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
20世纪30年代到60年代
20世纪60年代到70年代
20世纪60年代到80年代
20世纪60年代到90年代
商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括( )。
投资建议
储蓄存款产品推介
财务分析
财务规划
按照4E标准要求,理财师资格认证的首要环节是( )。
考试
教育
工作经验
职业道德
下列不属于银行理财师的职业道德要求的是( )。
平等自愿
保守秘密
正直守信、客观公正
勤勉尽职、专业胜任