从风险承受能力角度评价,以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是( )。
养老险
退休年金
股票型基金
平衡型基金
根据概率和收益的权衡,风险厌恶者在投资时通常会选择( )。[2013年6月真题]
50%的概率得2000元,50%的概率得0元
30%的概率得2000元,70%的概率得0元
20%的概率得2000元,80%的概率得0元
1000元的确定收益
家庭成长期的储蓄主要表现为:收入达到巅峰,支出稳中有降,是募集退休金的黄金时期。( )
对
投资工具选择时主要考虑降低投资组合风险的个人理财规划属于( )
建立期
稳定期
高原期
退休期
按照不同的财富观对客户进行分类,下列哪项属于对挥霍者的描述?( )
量人为出,买东西会精打细算;从不向人借钱,也不用循环信用;有储蓄习惯,仔细分析投资方案
嫌铜臭,不让金钱左右人生;命运论者,不担心财务保障;缺乏规划概念,不量出不量人
喜欢花钱的感觉,花的比赚的多;常常借钱或用信用卡循环额度;透支未来,冲动型消费者
讨厌处理钱的事也不求助专家;不借钱不用信用卡,理财单纯化;除存款外不做其他投资,烦恼少
按照生命周期理论,下列表述正确的是( )。[2014年6月真题]
家庭衰老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险
家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定
家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险
家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰,支出渴望降低
根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入( )。
探索期
建立期
稳定期
维持期
理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其 ( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
①②③
①③
①②③
①②③④
客户分类按内在属性划分,可以把客户分成企业主、个人客户和政府客户。( )
对
客户评估报告的审核人员应着重审查( )的情况。[ 2014年6月真题]
客户的收入水平
客户的风险偏好
理财投资建议是否存在误导客户
客户的资产结构