快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
筛选结果
共找出107题
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金融企业以客户为中心的经营、服务第一步是( )。
- A
了解客户
- B
了解自身
- C
了解行业
- D
了解客户需求
- E
了解市场动向
以下不属于客户财务信息的有( )。[2010年10月真题]
- A
客户的理财知识水平
- B
财务安排
- C
客户的风险承受能力
- D
客户的金钱观
- E
收支状况
下列属于根据理财规划需求对客户信息进行分类的有（ ）
- A
基本信息
- B
定性信息
- C
财务信息
- D
个人兴趣及人生规划和目标信息
孔雀型客户的缺点有( )。
- A
缺乏耐心，以偏概全
- B
犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态
- C
自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢
- D
固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节
- E
言语犀利伤人，有时还会做出一些不理智的举动
家庭的生命周期包括( )。[2015年10月真题]
- A
家庭衰老期
- B
家庭准备期
- C
家庭成熟期
- D
家庭形成期
- E
家庭成长期
家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有( )。[2013年6月真题]
- A
收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加
- B
支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重
- C
可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险
- D
收人达到巅峰，支出可望降低
- E
与老年父母同住或夫妻两人居住
关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有( )。
- A
客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
- B
商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
- C
客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
- D
经济目标是客户实现人生价值目标的基础
- E
不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样
在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有( )。
- A
理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备．
- B
在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
- C
理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
- D
在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
- E
在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
下列客户信息属于定量信息的有( )。[ 2013年6月真题]
- A
雇员福利
- B
养老金
- C
金钱观
- D
理财知识水平
- E
保单信息
理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有( )。
- A
以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提
- B
熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧
- C
在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位
- D
即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受
- E
牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作