在个人生命周期的高原期,主要以夫妻两人为主,以长期看护险、退休年金的保险计划为主。( )
对
生命周期理论是由F.莫迪利安尼单独创建的。( )
对
商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。( )
对
下列各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是( )。[2015年10月真题]
认股权证+股票型基金+期货
股权投资+房产信托基金+基金
定存+国债+保本投资型产品
绩优股+指数型股票型基金+期货
25岁人群与35岁人群的投资理念是基本相同的。( )
对
下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。
夫妻25—35岁时
夫妻30 ~55岁时
夫妻50—60岁时
夫妻60岁以后
理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系,更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。( )
对
张勇夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且张勇夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是( )。
家庭形成期
家庭成长期
家庭成熟期
家庭衰老期
张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。
慎选投资标的,分散风险
评估开源渠道,提供建议
分析支出及储蓄目标,制定收入预算
根据收入及储蓄目标,制定支出预算
在以客户的内在属性进行分类的方法中,( )是最著名、最常用的客户分类方法。
接财富观分类法
按风险态度分类法
按交际风格分类法
生命周期理论